近期，中国银河资产（以下简称银河资产或公司）正式任命首席合规官，成为五家全国性金融资产管理公司中首家设立首席合规官的机构。此举是银河资产落实监管要求、深化合规管理体系建设的重要举措，为公司坚守不良资产主业、推动高质量发展提供坚实的合规保障，也是公司践行“审慎、稳健”风险偏好，将合规管理与公司治理、风险管理深度融合的具体实践，彰显公司主动服从监管、守牢合规底线的坚定决心，标志着公司合规建设迈入新的发展阶段。

作为专注于不良资产处置与金融风险化解的全国性金融资产管理公司，自2021年开业以来，银河资产始终将合规建设置于转型发展的首要位置，以“钉钉子”精神连续五年开展内控合规专项提升活动，从文化培育、制度建设、风险防控、流程优化等多方面持续发力，形成了独具特色的合规建设做法，并取得明显成效，合规管理能力和水平不断提升。

以党建引领推进公司治理规范化

银河资产坚持把党的领导融入公司治理全过程，不断完善“三重一大”决策制度、党委议事规则，切实发挥党委“把方向、管大局、保落实”的领导作用。持续完善公司章程及股东会、董事会议事规则等基本制度，健全以授权为核心的内部管理运行机制，加强授权与转授权执行情况监督检查，优化董事履职保障机制，推动各治理主体权责清晰、衔接顺畅、规范运行，为合规建设注入持久的治理动能。2025年，公司顺利推动增资扩股落地，平稳完成监事会撤销和职能承转，公司治理效能迈上新台阶。

以制度先行保障合规稳健运营

银河资产将制度建设作为合规经营的首要工作，在筹备展业初期出台各项基本制度和核心业务管理制度，抓好外规内化，保障业务合规开局、稳健起步。在经营过程中，结合实际加强制度重检梳理，建立制度协调会工作机制，从制度层级、命名规则、外规衔接、勾稽关系等多维度开展检视评估，确保制度体系的科学性、完备性和适用性。通过推进制度“废改立”，形成层次明晰、全面覆盖的制度体系。加强分类汇编，常态化开展制度宣贯和监督检查，推动制度规定有效传导、落实到位。

以文化培育厚植全员合规理念

银河资产深耕合规文化建设，树牢“主动合规、全员合规、合规创造价值”理念，构建起“以案示警、教育赋能、检查纠偏、考核闭环”长效工作机制。每年初召开全员合规警示教育大会，公司领导作专题讲话，分析行业监管形势，加强典型案例教育，增强公司全员依法合规意识；公司党委带头学习监管法规，将合规政策学习列为党委会必备议题，形成以上率下的合规氛围；每半月编制《监管速递》，及时传达监管要求，推动合规理念融入员工日常工作。组织全员签署《合规承诺书》，强化行为约束；开展全员合规考试，以考促学、以学促用；将合规管理全面纳入绩效考核，组织多轮监督检查，确保合规展业、廉洁从业。

以风控案防织密风险管理屏障

银河资产着力完善全面风险管理体系，健全风险偏好与负面清单管理机制，定期开展风险识别、评估与压力测试，出台风险偏好实施意见，形成较为完整的风险偏好管理体系。建立风控委员会工作机制，完善“平行作业”“五看一评价再分类”“关键风险点”管理等工作举措，精准把控项目风险，推动风险早识别、早预警、早处置。健全以员工行为管理为主线的案防工作体系，梳理员工异常行为“一张表”，编制廉洁风险防控手册；建立贯通监督机制，融合党内监督、公司治理监督、职能监督，形成大监督体系，持续加固风险“防火墙”。

以监管遵循提升机构运营质效

银河资产牢固树立敬畏监管、服从监管意识，准确把握监管政策要求，紧抓“外规内化”，将监管政策法规融入业务全流程，确保各类监管要求在公司落地落实。近年来，公司1104各项指标均符合监管要求，公司治理监管评估和监管评级在同业机构中名列前茅，获评AAA最高主体信用等级，标志着公司经营管理质效、公司治理和合规管理水平显著提升。严格落实金融监管总局关于金融资产管理公司高质量发展的指导意见，聚焦主责主业，提升估值定价和资产处置能力，避免低水平同质化“内卷式”竞争；科学制定业务规划，加强合规性管理，审慎开展相关业务，切实强化投资业务风险防控。

此次首席合规官的设立，是银河资产合规管理体系建设的又一重要进展。公司将以此为契机，进一步压实管理责任、健全运行机制，推动合规管理深度融入经营发展与风险管控，以更严的标准、更实的举措筑牢合规底线、提升稳健运营能力，充分发挥金融资产管理公司化解金融风险、服务实体经济的核心功能，为金融强国建设贡献银河力量。